ניהול תיק השקעות הוא התהליך שבו מנהל השקעות או יועץ השקעות מבצע את החלטות השקעה עבור משקיע, בהתאם למטרותיו הפיננסיות, רמת הסיכון שהוא מוכן לקחת, והתנאים הכלכליים הנוכחיים.

תהליך ניהול תיק השקעות כולל מספר שלבים:

1. תכנון וייעוץ: בשלב זה, מתבצעת הערכת הכללים הפיננסיים והמטרות האישיות של המשקיע. זה כולל הבנת הכללים הבסיסיים של השקעות, ניתוח רמת הסיכון, וקביעת תכנית ההשקעה האישית.

2. בניית תיק השקעות: בשלב זה, נבחרים הכלים השונים להשקעה ונרכשים בהתאם לאובייקטיבים הפיננסיים והאישיים של המשקיע. זה כולל בחירת מגוון של נכסים כמו מניות, נכסים נדל"ן, תעודות סל, קרנות נאמנות, ועוד.

3. מעקב וניהול: מנהל השקעות עוקב אחרי תיק השקעות כדי לוודא שהוא מתקדם בהתאם לתכנית ההשקעה המוגדרת. זה כולל ניהול ריסק מינימלי, פיקוח על ביצועי השקעה, והתערבות כאשר נדרש.

4. עדכונים ושינויים: מסביבות, כמו שינויים במצב הכלכלי, מסחר בינלאומי, או שינויים במטרות הפיננסיות או הסיכונים של המשקיע, יכולים לדרוש עדכון או שינוי בתיק השקעות.

מנהלי השקעות מבצעים ניתוחים רגילים של ביצועי השקעה ונכסי תיק השקעות, ויועצים ללקוחות על שינויים אפשריים ואסטרטגיות השקעה. חשוב לציין שהתוצאות של השקעות אינן תמיד יכולות להיות מובאות מראש ונתונות להשפעות שונות, ולכן חשוב לשקול רמת סיכון ולהתאים את התיק למטרות ולפרופיל ההשקעה של המשקיע.

דיסקלמייר: אנחנו לא מתעסקים בניהול תיקי השקעות, אלא יודעים מתי ההמלצה הנכונה היא לנהל דרך בתי ההשקעות את הכסף.